Kifid Jaarverslag 2024: Zorgplicht en dossieropbouw blijven kritieke aandachtspunten
Het Kifid Jaarverslag 2024 biedt waardevolle inzichten in de aard van financiële klachten en de rol van intermediairs. Ondanks een lichte daling in het aantal hypotheekklachten, blijft het belang van zorgvuldige dossieropbouw en naleving van de zorgplicht onverminderd groot.
Belangrijkste bevindingen voor adviseurs en bemiddelaars
Kifid constateert dat adviseurs regelmatig nalaten om klantcontactmomenten en adviesoverwegingen adequaat vast te leggen. In situaties waarin het klantdossier onvoldoende onderbouwing biedt voor het gegeven advies, wordt dit vaak in het nadeel van de adviseur uitgelegd. Een transparante en volledige dossiervorming is essentieel om aan de motiveringsplicht te voldoen.
Het aantal behandelde klachten over schadeverzekeringen is in 2024 gestegen. Dit onderstreept het belang van duidelijke communicatie over polisvoorwaarden en de noodzaak van een zorgvuldige advisering bij het afsluiten van schadeverzekeringen.
In onze nieuwsartikelen besteden wij regelmatig aandacht aan uitspraken van het Kifid. U vindt ze op onze website (svcgroep.nl/nieuws). Ook recent verscheen weer een uitspraak van het Kifid, waarbij de adviseur wordt veroordeeld tot het betalen van de kosten van een consument omdat hij geen bewijsvoering (zoals gespreksverslagen) heeft van zijn stellingen.
Wat kunt u doen ?
Om het risico op klachten te minimaliseren en te voldoen aan de wettelijke vereisten, adviseren wij:
- Gedetailleerde vastlegging van klantcontacten: Documenteer alle gesprekken en adviesmomenten nauwkeurig.
- Transparante communicatie: Wees helder over de mogelijkheden en beperkingen van financiële producten.
- Regelmatige dossierbeoordelingen: Evalueer periodiek uw klantdossiers om te zorgen voor volledigheid en actualiteit.
Wat kan SVC voor u doen?
SVC biedt ondersteuning bij het versterken van uw compliance en het verbeteren van uw dienstverlening:
- Dossierbeoordelingen: Wij analyseren uw klantdossiers op volledigheid en naleving van de zorgplicht en voorzien u van praktische adviezen om dit (eventueel) te verbeteren;
- Zorgplichtonderzoek: Wij voeren grondige onderzoeken uit om te beoordelen of uw adviespraktijk voldoet aan de eisen van de doorlopende zorgplicht.
Wilt u meer informatie over onze dienstverlening? Neem dan contact met ons op.
