Intrekking vergunning Fidelis: lessen voor de sector

De AFM heeft de vergunning van Fidelis Financiële Diensten ingetrokken wegens ernstige en stelselmatige overtredingen. Dit besluit benadrukt het belang van een integere bedrijfsvoering en naleving van wet- en regelgeving door financiële dienstverleners. Wat betekent dit voor u als professional, en hoe kunt u voorkomen dat uw organisatie in een vergelijkbare situatie belandt?

De feiten

De AFM heeft vastgesteld dat Fidelis herhaaldelijk niet voldeed aan zijn wettelijke verplichtingen. Belangrijke tekortkomingen waren onder andere:

• Niet aangesloten zijn bij het Kifid: Fidelis had herhaaldelijk geen aansluiting bij deze geschilleninstantie, wat consumenten de mogelijkheid ontneemt om klachten te laten behandelen.
• Niet naleven informatieverplichtingen: Fidelis reageerde structureel niet op informatieverzoeken van de AFM, waaronder verplichte rapportages zoals de Marktmonitor.
• Niet betalen van toezichtkosten: Fidelis heeft jarenlang geen toezichtheffingen voldaan, wat een directe schending is van de wet.

Deze overtredingen duiden volgens de AFM op een gebrek aan een integere en beheerste bedrijfsvoering.

Beoordeling van de AFM

De AFM concludeert dat Fidelis niet in staat is om zelfstandig en duurzaam te voldoen aan de wettelijke eisen, zelfs na meerdere waarschuwingen en interventies. Dit schaadt niet alleen het vertrouwen in Fidelis, maar ook in de bredere financiële markt. De intrekking van de vergunning werd daarom als noodzakelijk en passend beschouwd.

Wat kunt u doen?

Het besluit tegen Fidelis toont aan hoe belangrijk het is om een stevige governance te waarborgen. Hier zijn enkele concrete acties die u kunt ondernemen:

• Zorg voor tijdige naleving: Voldoe aan alle wettelijke verplichtingen, zoals rapportages en aansluiting bij het Kifid.
• Beheer uw bedrijfsvoering actief: Voer periodieke controles uit op uw processen en zorg dat er voldoende capaciteit is voor compliance.
• Neem verantwoordelijkheid: Laat uw integriteitsbeleid niet alleen op papier bestaan, maar implementeer het in de praktijk. Dit helpt om risico’s vroegtijdig te signaleren en te mitigeren.

Wat kan SVC voor u doen?

Bij SVC Groep helpen wij u om aan alle wettelijke eisen te voldoen en uw bedrijfsvoering verder te professionaliseren. Met het Keurmerk Financiële Dienstverlening bieden wij een onafhankelijke toetsing van uw processen en systemen. Dit keurmerk is een waarborg voor kwaliteit en integriteit, waarmee u het vertrouwen van uw klanten versterkt en voorkomt dat u in conflict komt met toezichthouders zoals de AFM.

Met onze uitgebreide ervaring in audits en adviestrajecten zorgen wij ervoor dat u voorbereid bent op elk toezichtonderzoek. Neem contact met ons op en ontdek hoe wij uw organisatie kunnen ondersteunen in het realiseren van een beheerste en integere bedrijfsvoering.