De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft een bestuurlijke boete opgelegd aan een buitenlandse beleggingsonderneming met een Nederlands bijkantoor wegens het niet naleven van de wettelijke medewerkingsplicht. De onderneming liet na de jaarlijkse vragenlijst over de naleving van de Wwft en de Sanctiewet tijdig in te dienen. De AFM legde hiervoor een boete van € 500.000 op; de rechtbank Rotterdam matigde deze later tot € 100.000 vanwege de ernst en duur van de overtreding.
De feiten
De Franse beleggingsonderneming had in Nederland een bijkantoor dat onder toezicht van de AFM viel voor de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sw). De AFM stuurt jaarlijks een digitale vragenlijst om risico’s in de sector in kaart te brengen en haar toezicht risicogebaseerd in te richten. In 2022 heeft het bijkantoor de vragenlijst niet tijdig ingediend, ondanks een rappelbrief. Uit controles bleek dat men wel was begonnen met invullen, maar het proces niet had afgerond. Opvallend is dat de onderneming ook in 2020 en 2021 niet voldeed aan de verplichting. In 2020 volgde een waarschuwing; in 2021 werd pas na dreiging met een last onder dwangsom gereageerd. De AFM had toen al aangekondigd dat een derde overtreding tot een boete zou leiden. De onderneming voerde aan dat de tekortkoming verband hield met een interne reorganisatie als gevolg van de Brexit en met technische problemen bij het AFM-portaal. Ook zou de gevraagde informatie al bij de Franse toezichthouder zijn aangeleverd. De AFM achtte dit onvoldoende: van een professionele partij mag worden verwacht dat zij tijdig en volledig aan wettelijke informatieverzoeken voldoet, zeker na eerdere waarschuwingen.
Het oordeel
De AFM oordeelde dat sprake was van een overtreding van artikel 5:20, eerste lid, van de Algemene wet bestuursrecht, waarin de medewerkingsplicht aan toezichthouders is vastgelegd. De toezichthouder stelde dat de onderneming bewust onvoldoende inspanningen had geleverd om aan de informatievordering te voldoen. De boete van € 500.000 was in lijn met het wettelijke basisbedrag, mede omdat dit de derde overtreding op rij betrof.
De rechtbank Rotterdam bevestigde later de rechtmatigheid van de boete, maar matigde het bedrag tot € 100.000 vanwege de ernst en duur van de overtreding. De boete vormt een toezichtsantecedent voor de dagelijks beleidsbepalers van de onderneming.
Wat kunt u doen?
Het niet of te laat reageren op informatieverzoeken van de AFM is geen vrijblijvende aangelegenheid. Op grond van de wet zijn financieel dienstverleners verplicht volledig en tijdig mee te werken aan toezichthoudende onderzoeken. Een afwachtende of beperkte reactie kan leiden tot forse boetes en tot een toezichtsantecedent, wat gevolgen kan hebben voor de betrouwbaarheidstoetsing van beleidsbepalers.
Zorg voor een interne procedure waarmee AFM-verzoeken direct worden opgepakt, verantwoordelijkheden duidelijk zijn belegd en de voortgang wordt bewaakt.
Wat kan SVC voor u doen?
SVC kan u ondersteunen bij het beantwoorden van AFM-informatie-uitvragen. Wij helpen bij het verzamelen van de juiste gegevens, het formuleren van antwoorden en het waarborgen van naleving van de wettelijke medewerkingsplicht. Wilt u meer informatie? Neem dan contact met ons op.
